Planejamento Financeiro do Assessor
Todo mundo fala sobre planejamento financeiro para o cliente. Mas, e o Planejamento Financeiro do Assessor?
Se você está iniciando na carreira de assessor de investimentos, precisa entender uma verdade simples, mas poderosa: sem planejamento financeiro, você não sustenta a jornada. Essa é uma das principais diferenças entre quem sobrevive e quem prospera na profissão.
Neste artigo, vamos mostrar por que esse tema é decisivo nos primeiros meses da sua atuação, como se adaptar à transição do modelo CLT para a remuneração variável e como evitar os erros que fazem bons profissionais desistirem antes de decolar.
Da segurança do CLT ao ritmo do Planejamento Financeiro do Assessor
Na CLT, você recebe no dia 5, independente da performance da empresa. Já na assessoria, você é empreendedor: sua receita varia de acordo com o seu esforço, sua intensidade e sua habilidade comercial.
Por isso, nos primeiros meses é normal que os ganhos sejam baixos. Você ainda está construindo sua base de clientes. E sem um bom planejamento financeiro, essa fase pode ser devastadora.
Aliás, muitos desistem não porque a carreira é ruim, mas porque não aguentaram o período de vacas magras.
Contas fixas, receita variável: você está pronto?
Aqui vai uma frase que você deve guardar: “Você não tem mais salário fixo, mas continua tendo contas fixas todo mês.”
Isso exige maturidade, controle emocional e disciplina financeira. E é por isso que, antes de pensar no planejamento do cliente, você precisa dominar o seu.
💰1. Construa sua reserva de emergência
O ideal é ter de 6 a 9 meses de custos fixos guardados. Sem isso, você corre o risco de entrar em desespero para vender — e nenhum cliente confia em um vendedor desesperado.
“Poupe no verão para não passar fome no inverno.”
Nos meses gordos de comissão, aja como a formiga da fábula: estoque, guarde, planeje.
💵 2. Crie o seu próprio salário
Sim, você é autônomo. Mas ainda assim, precisa de previsibilidade.
Defina um valor fixo que você vai se pagar todo mês — mesmo que sua receita oscile. O restante, reserve. Isso dá estabilidade emocional e financeira.
💼 3. Adapte seu estilo de vida ao modelo de assessor
Esqueça o 13º automático. Esqueça férias remuneradas. Na assessoria, você precisa se pagar.
Quem entende isso cedo, constrói uma jornada muito mais sólida e duradoura. Na JB3, você é acompanhado nesse processo, com mentorias e suporte em todas as fases da carreira veja como aqui. Para aprofundar, leia também sobre o papel da disciplina para o sucesso na assessoria.
👩🏻💼 4. Consulte especialistas em educação financeira
Além do suporte da JB3, você pode aprender com fontes externas de qualidade como o Serasa Ensina ou a XP Educação. Esses recursos complementam sua formação e ajudam na sua própria organização.
Atividade prática para você começar hoje
- Levante todos os seus custos fixos mensais
- Multiplique por 6: esse é seu objetivo de reserva de emergência
- Escolha quanto você vai se pagar todo mês (valor fixo)
- Compartilhe esse plano com seu mentor no DNA JB3
Esse simples movimento já te coloca à frente da maioria dos iniciantes que quebram logo no primeiro inverno.
💰Lembre-se: você está construindo um ativo
A carreira de assessor é uma das mais meritocráticas do mercado. Mas também é exigente.
A boa notícia? Cada cliente conquistado é um tijolo na construção da sua carteira de clientes. E essa carteira é seu ativo. Ela cresce com você. Gera receita recorrente. Pode até ser vendida no futuro.
“Enquanto muitos empregos pagam apenas para você sobreviver, aqui você constrói algo que tem valor.”
Na JB3, você aprende que o verdadeiro sucesso na assessoria começa de dentro para fora: da sua mentalidade e do seu planejamento.
Quer iniciar sua carreira com o pé direito e evitar os erros mais comuns?
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